“إجينتيك آر إيه جي” تعيد تعريف دور الكول سنتر في حماية عملاء البنوك
تشهد الجرائم المالية، وعلى رأسها الاحتيال، ارتفاعًا غير مسبوق عالميًا، ما يدفع البنوك والمؤسسات المالية إلى البحث عن حلول أكثر ذكاءً لحماية أموال العملاء وبياناتهم.
وهنا يبرز مفهوم إجينتيك آر إيه جي “Agentic Retrieval-Augmented Generation” أو “Agentic RAG” كأحد الابتكارات التكنولوجية الواعدة، التي توسع إمكانيات الذكاء الاصطناعي في كشف الاحتيال وضمان الامتثال التنظيمي عبر أنظمة الكول سنتر.
تعتمد تقنية Agentic RAG على استخدام وكلاء ذكاء اصطناعي قادرين على استرجاع البيانات من مصادر متعددة، سواء كانت منظمة أو غير منظمة، وتحليلها وتوليد النتائج بناءً عليها.
يمكن لهؤلاء الوكلاء التعامل مع قواعد بيانات، أو نتائج بحث عبر الإنترنت، أو محتوى البريد الإلكتروني، في وقت واحد، لتكوين صورة شاملة تدعم اتخاذ القرار.
وتتميز هذه التقنية بثلاث خصائص محورية بحسب ciklum :
- الدمج الفوري للبيانات: حيث تجمع بين المعرفة المخزنة مسبقًا والبيانات الجديدة في الوقت الحقيقي، ما يتيح رؤى أكثر دقة وسياقًا.
- التعلم التكيفي: إذ يتم تحديث قاعدة معرفتها تلقائيًا دون الحاجة لإعادة تدريب النماذج.
- الشفافية: حيث تحدد المصادر التي استندت إليها نتائجها، مما يسهل التحقق من صحتها.
تكتسب هذه الإمكانيات أهمية خاصة في ظل تقارير حديثة تشير إلى أن 60% من المؤسسات المالية شهدت زيادة في هجمات الاحتيال، مع خسائر عالمية تجاوزت 190 مليار دولار في 2023.
كما أظهرت دراسة لماستركارد أن 91% من العملاء الذين يتعرضون للاحتيال يتجهون لاستخدام مصرف بديل، و86% منهم يشاركون تجاربهم السلبية مع الآخرين، ما يؤثر سلبًا على سمعة المؤسسات.
تفتح Agentic RAG الباب أمام تحسين دقة وسرعة كشف الاحتيال، ودعم الامتثال التنظيمي في بيئة مصرفية شديدة التنظيم.
ومع ذلك، ينصح الخبراء باعتماد نهج تدريجي ومدروس عند تطبيقها، مع الاستعانة بخبراء متخصصين لضمان أقصى استفادة.
